Gairebé qualsevol persona pot vendre cotxes, mobles o electrodomèstics, però si voleu vendre accions i bons, necessiteu una llicència especial. La majoria de treballs en el sector financer requereixen obtenir com a mínim una llicència de l'Autoritat Reguladora de la Indústria Financera, o FINRA. Les llicències de la Sèrie 7 i la Sèrie 66 són dos exemples d'aquest tipus, amb la llicència Sèrie 7 que serveix com a requisit previ per a la Sèrie 66.
Privilegis de la sèrie 7
La llicència de la sèrie 7 permet que el portador funcioni com a representant de valors generals. Els titulars de la Sèrie 7 tenen dret a comprar, vendre i comerciar totes les formes de valors, que van des d'existències i bons, fins a contractes d'opcions i futurs, segons FINRA. Les persones que operen com a representants de valors generalment guanyen comissions per vendes de valors als seus clients. Tot i que estan prohibits de defraudar clients, no estan obligats a actuar pel millor interès del seu client. Els llicenciats solen treballar com a intermediaris de valors o comerciants per a bancs d'inversió o fons de cobertura.
$config[code] not foundElegibilitat de la sèrie 7
No hi ha requisits educatius per participar en l'examen de la Sèrie 7, però no podeu entrar al carrer i fer la prova. Els sol·licitants han de ser patrocinats per una empresa de valors amb llicència existent, segons Wall Street Oasis. Fins i tot si passa l'examen, no se li garanteix una llicència. Els sol·licitants estan subjectes a antecedents i comprovacions de crèdit, i encara que no existeixen criteris formals, Investopedia informa que es poden desqualificar seriosos problemes de crèdit o antecedents penals.
Vídeo del dia
Presentat per Sapling Presentat per SaplingRealització de l'examen de la sèrie 7
L'examen de la sèrie 7 és de sis hores de durada i té 260 preguntes d'elecció múltiple, tot i que només 250 preguntes compten amb la puntuació final. Els altres 10 són preguntes de recerca per a l'ús en exàmens posteriors. Segons Financial Planner World, les preguntes es basen en quatre àrees diferents: les funcions laborals d'un representant de valors, les tasques necessàries per dur a terme aquestes funcions, el coneixement subjacent necessari per a la realització de les funcions i les normes i normes que regulen la negociació de valors. Per aprovar l'examen, els sol·licitants han de respondre com a mínim 175 de les 250 preguntes obtingudes correctament per una puntuació del 72 per cent o superior.
S'està afegint la sèrie 66
L'examen de la Sèrie 66 permet als individus que ja han superat l'examen de la Sèrie 7 per registrar-se com a assessors d'inversions. Mentre que la sèrie 7 permet als particulars vendre valors als seus clients, la llicència de la sèrie 66 els permet actuar com a patrons de riquesa o d'actius amb responsabilitat fiduciària sobre els fons del seu client. L'examen inclou 110 preguntes, 100 d'elles puntuades. Les preguntes abasten la teoria econòmica general, la legislació estatal i federal pertinent, les estratègies d'inversió i les característiques generals d'inversió. Els sol·licitants han de respondre com a mínim a 75 preguntes correctament. Els requisits d'elegibilitat per a la sèrie 66 són els mateixos que els de la sèrie 7, amb el requisit addicional de completar la sèrie 7 com a condició prèvia.
Superant els exàmens
Passar els exàmens de FINRA, com la Sèrie 7 i la Sèrie 66, és una mica com executar una marató, segons E Financial Careers. No podeu fer-ho per a la prova a l'últim moment i esperar passar. La Sèrie 7 només té una durada de sis hores, de manera que hauríeu de fer alguns exàmens pràctics per millorar la vostra resistència. Un error comú és intentar memoritzar respostes, però una millor estratègia és centrar-se en els conceptes. Si només memoritza una regla, és possible que tingui problemes per aplicar-la a hipotètiques noves. Comprendre per què la regla existeix us ajudarà. Finalment, practiqueu en materials actualitzats, ja que les normes de FINRA canvien gairebé cada any.
