El 21 de setembre de 2012, una dona d'Arizona va ser sentenciada a tres anys de presó per robatori d'identitat i va ordenar pagar gairebé $ 400,000 en restitució. Ella havia utilitzat identitats robades per presentar 180 declaracions d'impostos. Va tractar d'ocultar les seves pistes mitjançant la presentació de les declaracions d'impostos electrònicament mitjançant les xarxes sense fils sense garantia dels seus veïns. Llavors va reclutar als seus amics i va rebre els reemborsaments (en forma de targetes de dèbit prepagadas) enviats a les seves adreces.
$config[code] not foundI això, els meus amics, és l'anatomia d'un robatori d'identitat.
L'exemple anterior es va proporcionar en el testimoni d'un funcionari de l'IRS davant la Comissió de Supervisió de la Cambra i el Govern.
A mesura que completi les seves declaracions d'impostos en aquesta campanya impositiva, el robatori d'identitat pot ser l'últim en la seva ment, però ha de ser conscient dels riscos potencials.
És prou maliciós si algú roba la vostra identitat o la identitat de la vostra empresa i acumula càrrecs a les vostres targetes de crèdit o obté préstecs al vostre nom. Però també podria trobar-se en un pickle amb l'IRS, que podria incórrer en obligacions tributàries innecessàries. A continuació, tindreu un desastre fiscal per netejar, incloent despeses addicionals per pagar un advocat per representar els vostres interessos.
Vostè veu, els ingressos que no va guanyar es podrien informar a l'IRS. Qui pagarà els impostos sobre els ingressos que no vau rebre mai, però el defraudador va aconseguir?
O una segona declaració d'impostos (incorrecta) es pot presentar per a vostè i la seva empresa. Si es paga un reemborsament d'impostos, es podria retardar o mai arribar a tu, perquè acaba en un altre lloc.
I si vostè i la seva família reben beneficis federals, aquests podrien reduir-se, perquè una altra agència governamental pot obtenir informació de l'IRS que suggereix que els seus ingressos pujaven (quan realment no ho feia).
L'IRS diu que compta amb 3.000 treballadors que treballen en casos de robatori d'identitat.
És fàcil odiar a l'IRS, però l'agència està obligada a ser un guardià dels fons dels contribuents. Si els reemborsaments es paguen per error a causa d'un frau, en última instància, aquestes són les pèrdues que el contribuent nord-americà pot haver de menjar. Per tant, si l'IRS pot reduir les pèrdues del robatori d'identitat, beneficia a tots (excepte els delinqüents).
Passos a prendre si sospiteu de frau d'identitat
Seguiu aquests passos per protegir-vos i el vostre negoci contra el robatori d'identitat: abans o després del fet:
Protegeix i eviteu
- Feu una verificació de crèdit a si mateix i al vostre negoci com a mínim un cop l'any per veure si s'han rebut préstecs no autoritzats o targetes de crèdit.
- Protegiu la vostra informació financera, especialment el vostre número de seguretat social o el número EIN. No ho repartiu per telèfon o en un correu electrònic a menys que estigui totalment segur que hi ha un motiu legítim.
- Protegiu les vostres computadores i dispositius mòbils (personals i emeses per empreses) de phishing i malware. En cas contrari, la vostra informació financera podria acabar en mans equivocades.
Examineu i informe
- Examineu cada 1099, W-2 o altra informació que rebi de tercers. No només els arregleu o els lliuri al seu preparador d'impostos. No reconeixes al pagador? Pot ser un signe de frau. Per exemple, aquí, a Small Business Trends, fa uns anys, vam rebre un fals 1099 - i evitàvem restringir una altra situació de frau. Ja veus, el frau ha estat el màrqueting d'afiliació. Els estafadors configuraran comptes d'afiliació (des de fora de costa) sota el nom de llocs web legítims dels EUA i sifonen els ingressos. L'empresa que té el programa d'afiliació informa els ingressos a l'IRS sota el nom de l'empresa víctima. A continuació, com a propietari del lloc web obteniu un ingrés per a informes de 1099 que mai heu rebut - ugh!
- Si rebeu un impost de qualsevol persona que no reconegui, escriu immediatament al pagador, mitjançant correu certificat. Digueu al pagador que creu que ha estat víctima del frau d'identitat i que no va rebre els ingressos que se li van atribuir. Demana-los que investigueu i corregiu els vostres registres. A més, considereu donar una explicació a la vostra declaració d'impostos pel que no vau incloure els "ingressos" al vostre retorn.
- Truqui a la línia directa del robatori d'identitat IRS al 800-908-4490, l'extensió 245. L'IRS diu que prendrà mesures per "assegurar el vostre compte fiscal i fer coincidir el vostre SSN o ITIN". L'IRS ha estat pilotant un programa per a que coincideixi amb els contribuents amb el seu impost Números d'identificació per fer front al frau.
- Ompliu la declaració jurada del robatori d'identitat IRS, formulari 14039 (PDF).
- Informeu el frau a la línia directa de frau d'identitat de la FTC: 877-438-4338
- Informeu-lo a la policia local.
- Informeu-lo a les 3 principals agències d'informes de crèdit:
- Equifax - 800-525-6285
- Experian - 888-397-3742
- TransUnion - 800-680-7289
- Per a la teva empresa, afegeix-te a aquesta llista Dun i Bradstreet. La funció iUpdate us permet actualitzar la informació sobre el vostre crèdit empresarial.
- Parleu amb el vostre advocat i / o preparador d'impostos, abans d'informar a tothom. Elles us poden informar sobre què fer i com comunicar-vos per tal que us trobeu tan sense sentit com sigui possible (com ens comuniquem en situacions legals, podeu evitar el dolor innecessari més endavant).
L'IRS ofereix consells addicionals aquí.
Foto del frau a través de Shutterstock
3 Comentaris ▼
