Les llicències de la Sèrie 6 i la Sèrie 63 són documents que atorguen permís al titular per realitzar determinades transaccions de valors, com vendre accions en fons d'inversió. L'Autoritat Reguladora de la Indústria Financera - FINRA - és una entitat no governamental encarregada de regular la indústria financera. Com a part d'aquesta missió, l'organització restringeix que pot comerciar valors de forma professional sota un règim de llicències. Les llicències de la Sèrie 6 i la Sèrie 63 són dos exemples de l'enfocament de FINRA, amb la sèrie 63 que serveix com a llicència estatal complementària a la sèrie 6.
$config[code] not foundLlicència de la sèrie 6
L'examen de concessió de la sèrie 6 autoritza els sol·licitants a convertir-se en productes d'empresa d'inversió / representants limitats de contractes variats. Aquest títol els permet vendre productes financers empaquetats específics, com ara fons d'inversió, pòlisses d'assegurança o anualitats variables als clients. Tanmateix, no permet vendre valors individuals com ara accions o bons específics, només una llicència de la Sèrie 7 permet aquest tipus d'activitat de vendes. De la mateixa manera, la llicència Sèrie 6 no permet al titular canviar les opcions comercials. L'examen de llicència inclou, per tant, preguntes sobre embalatge de valors, política tributària i normes de màrqueting i vendes.
Examen de la sèrie 6
L'examen de la Sèrie 6 té una durada de 135 minuts i té 105 preguntes de tipus múltiple sobre temes com ara fons d'inversió, anualitats variables i ètica general en la indústria financera. De les 105 preguntes, 100 compten amb les puntuacions finals dels candidats, mentre que les 5 addicionals són experimentals i no compten. Per contra, FINRA utilitza resultats d'aquestes preguntes per dissenyar versions futures de la prova. Una nota aprovada en l'examen requereix un mínim de 70 respostes correctes. Per fer l'examen, els sol·licitants han de ser patrocinats per una empresa membre existent de FINRA. Els candidats independents no són aptes per presentar la sol·licitud.
Vídeo del dia
Presentat per Sapling Presentat per SaplingLlicència de la sèrie 63
Igual que la llicència Sèrie 6, la llicència de la Sèrie 63 ha estat desenvolupada per la NASAA. Tanmateix, l'objectiu d'aquesta llicència és ajudar els estats a aprovar candidats per operar com a representants de valors dins dels seus propis límits. Així, mentre que l'examen de la llicència de la sèrie 6 cobreix les regulacions federals, la sèrie 63 cobreix els problemes d'estat. Com a tal, els candidats no prenen mai la prova de la Sèrie 63 en solitari: sempre reben la seva Sèrie 63 en combinació amb una altra llicència, com la Sèrie 6. La majoria dels estats requereixen que qualsevol persona realitzi proves per obtenir una llicència de la Sèrie 6 per aprovar l'examen de la Sèrie 63 també. No obstant això, els següents estats i territoris renuncien a aquest requisit: Colorado, el Districte de Columbia, Florida, Louisiana, Maryland, Nova Jersey, Puerto Rico, Ohio i Vermont.
Examen de la Sèrie 63
L'examen de la Sèrie 63 té una durada de 75 minuts i inclou 65 preguntes d'elecció múltiple sobre normes de valors estatals. D'aquestes preguntes, només 60 compten per a la nota final, amb les cinc preguntes addicionals que serveixen com a preguntes experimentals. Per passar, els sol·licitants han de respondre correctament a 43 de les 60 preguntes puntuades. Segons Investopedia, l'examen de la Sèrie 63 és notori per incloure preguntes de trucs que difuminen la línia entre el que la llei permet i el que la llei requereix. Per exemple, una pregunta pot donar un hipotètic conflicte d'interessos i preguntar si es requereix la revelació del conflicte a un client o simplement es recomana.
