Si llegeixes les notícies, coneixes el terme "delicte de coll blanc", que descriu els delictes comesos per obtenir guanys monetaris il · legals. Els crims de coll blanc solen tenir lloc al món empresarial i impliquen persones respectables i poderoses. Probablement, ha escoltat parlar de delictes empresarials com ara frau, suborn, malversació o blanqueig de diners. Les estafes comercials habituals inclouen esquemes de inversió de Ponzi, Pyramid i West African.
$config[code] not foundEls crims empresarials més importants en els últims anys han estat el cas de Bernie Madoff i el cas Enron. El 2009, Madoff va ser sentenciat a 150 anys de presó per haver comès un pla de Ponzi que va provocar que milers de víctimes d'inversors perdessin milers de milions de dòlars.
L'any 2001, l'empresa basada en Houston, Enron, va cometre una sèrie de delictes empresarials que conduirien eventualment a allò que es convertiria en la investigació de crims de coll blanc més complex en la història de l'FBI. Els alts càrrecs d'Enron van enganyar als inversors a través de complexos trucs comptables fins que la companyia va declarar la fallida el 2001 i els inversors van perdre milions.
No obstant això, hi ha delictes empresarials o varietats d'esquemes de negoci que són menys coneguts i que no solen tenir lloc en el món corporatiu. De fet, algunes d'aquestes infraccions menys prominents poden afectar a persones habituals, com tu.
Delictes empresarials i estafes
Esquemes ambientals
Els plans ambientals impliquen pràctiques fraudulentes d'individus, corporacions, organitzacions o fins i tot governs, que es refereixen a la protecció o gestió del medi ambient. Aquests partits solen participar en esquemes per evitar el pagament de mesures ambientals.
Un exemple recent és el frau del crèdit de carboni (PDF), que inclou informes d'emissió de carboni i esquemes falsos de compensació de carboni. Segons Interpol, el mercat del carboni és atractiu per a les bandes criminals i aquests esquemes poden valer milers de milions.
Tornar-s'hi
Un cop d'expulsió és un tipus de suborn que es negocia entre dues parts. En un cop d'expulsió, una persona accepta que es pagui per un servei de manera quid pro quo. Normalment, la remuneració (diners, béns o serveis) es discuteix amb anterioritat. D'altra banda, implica que les dues parts estan cooperant, en lloc d'un partit extorsionant el suborn de l'altre.
Recentment, es va creure que el director executiu d'una de les organitzacions de serveis socials més prestigiosos de la ciutat de Nova York, William E. Rapfogel, estava prenent grans cops d'un corredor d'assegurances.
Frau de telemàrqueting
El frau de telemàrqueting en general està format per vendes fraudulentes per telèfon. Els fraus comuns de telemàrqueting inclouen el frau de la tarifa anticipada, el frau de valors o les sales de calderes, el frau de caritat o els jocs de confiança.
Una forma creixent de frau de telemàrqueting és el frau de vegades variable. Els propietaris de temps compartit s'anomenen "freds" per veure si estan buscant vendre, explicar-los que s'ha trobat un comprador i demanar-los que enviïn un efectiu per avançat, que mai no tornen a veure.
Per evitar ser víctimes del frau de telemarketing, sempre pregunteu a qui truca que intenta vendre alguna cosa per la seva informació de contacte i verificar-los en línia a través de llocs web com InstantCheckmate.
Pigeon Drop
Una gota de colom és un truc de confiança en el qual una "marca" o "colom" està convençuda de renunciar a una suma de diners per rebre una quantitat més gran de diners. No obstant això, una vegada que el colom entri els diners, l'estafador s'emetrà i el palomí no quedarà res.
Aquesta estafa es va produir recentment a Brooklyn, Nova York, on una dona va perdre $ 66,000 a dues dones con dones. Es van acostar a la víctima amb una borsa de diners, que van afirmar que van trobar i es van oferir a compartir-la per una tarifa anticipada. La dona va acceptar i lliurar $ 50,000 en joies i $ 16,000 en efectiu.
Heu de tenir en compte que aquests artistes tradicionals solen estar ben vestits i adjunts.
Frau del deure del jurat
El frau del deure del jutge consisteix en estafadors trucant a la gent, identificant-se com un oficial de la cort. L'estafador dirà que la víctima de la estafa no va informar sobre el deure del jurat i que no hi ha cap ordre per a la seva detenció.Si la víctima respon que mai no van rebre aquesta nota, l'estafador demanarà informació sobre "finalitats de verificació", com ara data de naixement, número de seguretat social o fins i tot un número de targeta de crèdit.
Aquest tipus d'estafes augmenta en els últims anys i les comunitats de tot el país han publicat advertències publicades sobre aquestes trucades. Per protegir-se, tingueu en compte que els agents judicials reals mai demanen informació confidencial sobre el telèfon i pengeu immediatament.
Tot i que normalment associem el terme "delicte de coll blanc" amb grans corporacions o governs, hi ha delictes empresarials que poden afectar-vos com a persona mitjana.
Tenint en compte la quantitat de la nostra informació personal disponible i la forma en què aquests delictes i fracassos empresarials s'han convertit en aquests dies, és fonamental tenir una vigilància addicional.
Foto del concepte de delicte a través de Shutterstock
Més a: Coses que no coneixeu 3 Comentaris ▼
