Els assessors financers ajuden a individus, grups, famílies i organitzacions a desenvolupar estratègies financeres sòlides. Assessoren als clients en aspectes com estalviar per jubilació, disminuir el deute, gestionar inversions i preparació d'impostos. Una formació acadèmica en comptabilitat o finances i excel·lents habilitats analítiques són algunes de les eines que els futurs consellers necessiten per començar en aquesta professió.
$config[code] not foundObtenir l'educació
El camí per convertir-se en assessor financer comença amb obtenir un títol de llicenciatura en finances, matemàtiques, comptabilitat, negocis o economia. Aquests programes abasten diverses unitats financeres, incloses les assegurances, la inversió corporativa, la gestió de riscos, l'anàlisi financera i la planificació de jubilacions i patrimonis, que són una bona preparació per als consellers aspirants. Tot i que els estudiants que tenen un títol de llicenciat en dret també poden ingressar a aquesta professió, els que completen cursos de finançament a curt termini són més adequats per al treball.
Dominar les habilitats
Excel·lents funcions analítiques, de comunicació, d'atenció al detall i matemàtiques són essencials per a que els assessors financers prosperin en el lloc de treball. Al assessorar a un promotor immobiliari que vol invertir en un projecte immobiliari, per exemple, el conseller ha d'avaluar els documents financers del client i factoritzar en possibles canvis normatius i tendències de la indústria per determinar la solidesa del projecte. Els assessors financers utilitzen les habilitats matemàtiques per fer càlculs precisos i per parlar i escriure habilitats per compartir els seus consells amb els clients.
Vídeo del dia
Presentat per Sapling Presentat per SaplingObtenció de llicència
El tipus de llicència o registre que tenen els consellers financers depèn dels serveis que ofereixen. Per exemple, els consellers que busquen assessorament sobre inversions han d'estar registrats pel tauler regulador del seu estat. Els requisits per al registre inclouen pagar una tarifa i aprovar un examen que és administrat per l'Autoritat Reguladora de la Indústria Financera. Els consellers que assessoren els clients amb una base d'actius que valen $ 100 milions o més s'han de registrar a la Comissió de Valors i Intercanvi. El Centre de Certificació Financera - o Fincert.org - ofereix una sèrie de certificacions, incloent el Conseller de Finances Personals Certificat, que els consellers financers poden obtenir per millorar les seves perspectives d'ocupació o la capacitat d'atraure nous clients. Altres organitzacions que ofereixen certificacions rellevants inclouen l'Associació d'Assessorament Financer i Educació per a la Planificació, i l'Associació Nacional de Cooperatives de Crèdit.
Empleat
Els assessors financers qualificats poden trobar treballs en bancs, cooperatives de crèdit, assegurances, instal·lacions sanitàries, intermediaris i consultores financeres. Els consellers poden obtenir un màster en administració d'empreses o finances per augmentar les seves possibilitats d'esdevenir gerents financers. Altres poden passar a l'autoocupació establint empreses de consultoria financera independents. Segons l'Oficina d'Estadístiques Laborals dels EUA, l'ocupació d'assessors financers creixerà un 27% des del 2012 fins al 2022, significativament més ràpid que l'11 per cent de la mitjana de tots els llocs de treball.
Informació de salaris per a assessors financers personals 2016
Els assessors financers personals van obtenir un salari mitjà anual de 90.530 dòlars el 2016, segons l'Oficina d'Estadístiques Laborals dels EUA. A la baixa, els assessors financers personals van obtenir un salari percentil 25 de 57.460 dòlars, el que significa que el 75% va obtenir més d'aquesta quantitat. El salari percentil 75 és de 160.490 dòlars, que significa un 25% més. El 2016, 271.900 persones estaven emprades a Estats Units com a assessors financers personals.
