Els títols de treball de l'assessor financer i el planificador financer estan estretament relacionats i gairebé intercanviables. Si sou un o altre, els vostres clients podran referir-vos per qualsevol títol. La diferència entre un planificador i un assessor normalment es redueix a la gamma de serveis que proporcioneu als vostres clients i com es compensa pel vostre treball.
Representant amb llicència
Treballar com a assessor financer normalment requereix una llicència d'assegurança o valors relacionats. Com a assessor financer, ajudaria als clients a seleccionar i posar els seus diners per treballar amb inversions, productes d'assegurances o anualitats. Depenent d'on treballeu, és possible que necessiteu una llicència de corredor d'accions o una llicència d'assegurança de vida. Els assessors financers treballen a les empreses de borsa de valors, les agències d'assegurances de vida, els bancs i les unions de crèdit o per compte propi com a assessors autònoms.
$config[code] not foundAssessorament per a les Comissions
La compensació per als assessors financers sol incloure algun tipus de pla de compensació basat en comissions. El treball d'assessor és un procés de treball amb clients per ajudar-los a assolir els seus objectius financers mitjançant la compra d'inversions o productes d'assegurança adequats. Com a assessor, pot vendre només una línia o tipus de producte financer o treballar per a una empresa que ofereixi productes per cobrir les necessitats financeres completes dels clients. Una gran part del treball de serveis financers és tenir les habilitats de venda per aconseguir que els clients comprin els productes que ofereix la seva empresa després de treballar amb clients per conèixer les seves situacions financeres actuals i formular recomanacions per assolir els seus objectius financers.
Vídeo del dia
Presentat per Sapling Presentat per SaplingBig Picture Planning
El treball d'un planificador financer s'expandeix en el que solen cobrir un assessor financer per desenvolupar plans integrals sobre la imatge financera completa del client. A més dels productes d'inversió, un planificador recull recomanacions sobre protecció d'actius, impostos, jubilacions i planificació immobiliària. Un planificador financer ha completat cursos addicionals d'estudi en aquestes àrees i ha aprovat exàmens per demostrar el seu nivell de coneixement. Un planificador financer normalment treballa en un sistema de compensació basat en tarifes, obtenint el pagament del pla completat, però també pot guanyar comissions per vendre productes.
Progrés de la trajectòria professional
La majoria de les firmes financeres volen veure un títol universitari en contractar nous assessors financers. La firma de contractació patrocinarà un nou assessor per estudiar i seure per a les proves de llicència d'agent i assegurances. El trasllat a un planificador financer es produeix quan un assessor amb llicència pren els passos necessaris per obtenir l'educació addicional i fer els exàmens de certificació per oferir tota la gamma de serveis de planificació financera. Tots dos tipus de treballs: vendre productes com a assessor financer o generar plans financers integrals com a planificador es pot fer com a empleat d'una empresa financera més gran o com a treballador per compte propi.
Informació de salaris per a assessors financers personals 2016
Els assessors financers personals van obtenir un salari mitjà anual de 90.530 dòlars el 2016, segons l'Oficina d'Estadístiques Laborals dels EUA. A la baixa, els assessors financers personals van obtenir un salari percentil 25 de 57.460 dòlars, el que significa que el 75% va obtenir més d'aquesta quantitat. El salari percentil 75 és de 160.490 dòlars, que significa un 25% més. El 2016, 271.900 persones estaven emprades a Estats Units com a assessors financers personals.
