Els banquers personals són professionals del servei al client amb coneixements i habilitats significatives relacionades amb la banca. El seu paper varia lleugerament de banc a banc, amb alguns bancs que utilitzen banca personal exclusivament per a clients de gamma alta i altres que fan referència a molts treballadors de servei al client com a banquers personals. El vostre sou dependrà del banc, la vostra ubicació, els vostres càrrecs laborals i la vostra experiència.
Component de vendes
En molts bancs, el paper principal d'un banquer personal és educar els clients sobre nous productes i persuadir-los de comprar aquests productes. A Bank of America, per exemple, una feina de banquer personal requereix un any d'experiència en vendes. Pot suggerir als clients com una targeta de crèdit o préstec específica podria ajudar a resoldre un repte econòmic, o oferir comptes als consumidors que no estiguin contents amb els termes dels seus comptes bancaris actuals. És possible que hagueu de complir uns punts de referència de vendes específics mitjançant la venda d'una determinada quantitat de productes o ajudant al banc a complir un determinat llindar de beneficis.
$config[code] not foundServei d'atenció al client
En la majoria dels bancs, els banquers personals omplen un paper de servei al client, però la naturalesa del rol varia. A Wells Fargo, per exemple, els banquers personals proporcionen servei personalitzat i presencial. Com a banquer personal, podeu respondre preguntes sobre productes financers, explicar o aclarir les polítiques bancàries i oferir crèdits o reemborsaments únics als clients que es queixen de tarifes.
Vídeo del dia
Presentat per Sapling Presentat per SaplingOportunitats de gestió
En alguns bancs, els banquers personals omplen un paper directiu o tenen l'oportunitat de graduar-se en la direcció. Wells Fargo permet als banquers personals passar als rols de gestió i els encoratja a assumir posicions de lideratge com a banquers personals. Per exemple, podeu treballar amb un equip per augmentar les vendes, oferir orientacions a un nou banquer personal o ajudar a crear una promoció bancària.
Assessorament financer
La majoria dels banquers personals ofereixen assessorament financer als consumidors, però la naturalesa i profunditat del consell depèn del banc. Alguns bancs requereixen que els banquers personals siguin llicenciats, i aquests banquers tendeixen a oferir un assessorament més profund sobre el crèdit i la banca. Els banquers personals el paper principal dels quals és com a servei al client o expert en vendes només ofereixen assessorament financer tangencial, sovint amb vista a vendre un producte bancari específic.
