Com a caps dels departaments de finances i operacions del banc, els funcionaris de liquidació han de garantir la confidencialitat i la integritat de la transacció de tots els comptes. Les noves contractacions comencen a la part inferior, realitzant funcions conegudes en cercles financers com a "suport de back office". La formació en aquestes tasques clericals proporciona noves contractacions amb una comprensió del flux de caixa i la gestió del compte. Aquesta formació expansiva de primer nivell prepara als oficials de liquidació per un paper que requereix un alt nivell de competència i requerirà que realitzin moltes tasques ad hoc per la carretera.
$config[code] not foundRealitzar operacions de back office. Utilitzeu representants del servei d'atenció al client per entendre les necessitats del client. Prepareu els informes comercials diaris i superviseu les transaccions del compte de cada client. Conegueu com investigar títols, condicions de mercat i fons que afecten els comptes dels clients.
Crea comptes. Practiqueu tasques fonamentals de l'oficial de liquidació, com ara introduir informació manualment en bases de dades informàtiques, verificar la informació, reconcalar saldos, imprimir informes, processar les taxes de gestió i realitzar qualsevol tasca necessària per ajudar els oficials superiors a aconsellar als clients. També podeu obtenir informació financera entre les carteres i els gestors de contactes.
Principis de gestió de comptes d'estudi. Conegueu com equilibrar les consultes i declaracions. Practica la dispersió de fons en comptes de clients. Entén per què els funcionaris de liquidació han de mantenir la informació personal d'un client estrictament confidencial.
Prendre classes en documentació i controls. Sapigueu com treballar amb agents d'atenció al client i representants de corredors per confirmar que existeixen controls necessaris per aturar el comerç d'informació privilegiada.
Mentor amb administradors de comptes de nivell mitjà i superior per aprendre tècniques d'enllaç efectives. Per exemple, els funcionaris de liquidació han de col·laborar amb administradors de serveis d'atenció al client interns i d'intermediació.
Revisa els acords de fons. Identificar els termes, les condicions i el llenguatge del fons sobre el control fiduciari i legal dels regals irrevocables, el poder de la variància i el control excessiu dels donants.
Màster en tècniques avançades de gestió d'informes. Per exemple, els funcionaris de liquidació de nivell superior han de generar informes periòdics que informen als supervisors del banc sobre el flux de transaccions quotidianes i recomanen maneres de millorar el procés.
Estudi de procediments de reconciliació els bancs utilitzen per a comptes de llibre general i per a fons a curt i mitjà termini. Esbrineu com confirmar els dipòsits i els desemborsaments del compte i com fer les correccions necessàries.
Processar dipòsits directes i rebuts d'efectiu. Treballi amb l'oficina de serveis financers del banc per entendre com els departaments de nòmines i de deutes aporten distribucions en diferents comptes.
Sapigueu com utilitzar programes d'ordinador per realitzar funcions de back office i front office. Per exemple, el programari Midas permet als bancs controlar els comptes, actualitzar bases de dades i processar transaccions. Algunes versions de Midas admeten les funcions de préstecs comercials i sindicats del banc com identificar exposicions, ingressos i riscos.
