Durant la temporada d'impostos, és important que la gent tingui consciència de les possibles estafes fiscals que poden ser objecte d'aquests. Cada any, el Servei d'Ingressos Interns adverteix als contribuents sobre les diverses estafes que probablement es trobaran. A continuació, hem compilat les pitjors estafes fiscals més altes per orientar els contribuents dels EUA en els darrers anys, segons l'IRS. També hem inclòs empreses d'estafes o individus que, involuntàriament, puguin implicar-se, a un gran cost per a ells mateixos i els seus negocis. Assegureu-vos que no cau cap a cap d'ells.
$config[code] not foundEstafes fiscals orientades als vostres diners
El robatori d'identitat
Hi ha diversos tipus de robatori d'identitat, però junts componen un dels tipus més freqüents de fraus fiscals. En general, els estafadors utilitzaran el nom i el logotip de l'IRS per semblar legítims. A continuació, intentaran recollir informació personal dels contribuents a través del telèfon, correu electrònic o en línia. Un cop recollida, aquesta informació es pot utilitzar per robar el banc existent, la targeta de crèdit o altres comptes o configurar-ne de nous en nom de la víctima.
Estafes impositives telefòniques
Els contribuents haurien de tenir especial en compte les estafes fiscals que apunten a les persones per telèfon. El 2014, els estafadors del telèfon que diuen ser funcionaris de l'IRS són els contribuents adreçats a cada estat. En aquest tipus d'estafa, els autors afirmen que les seves víctimes han de pagar impostos no pagats. A continuació, demanen un pagament immediat a través d'una targeta de dèbit o transferència bancària prepagada.
L'any 2014, alguns estafadors disfressaven els seus números de telèfon per veure com estaven trucant des de l'IRS. Fins i tot van conèixer informació personal com els darrers quatre dígits dels números de la Seguretat Social de les víctimes.
Estafes tributàries multicanal
Per donar més legitimitat a les estafes fiscals del seu telèfon, alguns estafadors han contactat als contribuents per correu electrònic després d'una trucada telefònica inicial.
Aneu amb compte si rebeu una trucada d'algú que reclama que l'IRS sol·liciti el pagament. L'IRS suggereix que els contribuents amb qualsevol dubte truquin a l'agència directament al 800-829-1040 per verificar.
Correu electrònic de pesca
En línia, els contribuents haurien de tenir cura amb les estafes de phishing. En aquest tipus d'estafa, els contribuents poden rebre un correu electrònic demanant que actualitzin immediatament el seu fitxer IRS. A continuació, es dirigeixen a un lloc web on poden ingressar tota la seva informació personal i fiscal.
Tot i que el lloc pot aparèixer pertany a l'IRS, no ho és. Així doncs, les víctimes només reparteixen les seves dades als estafadors en línia.
Correus electrònics del servei d'advocats dels contribuents
L'any passat, un programa específic de phishing per correu electrònic va implicar estafadors d'impostos que es deien del Servei d'advocats del contribuent de l'IRS. Els correus electrònics inclourien un nombre de casos falsos i portarien els contribuents a pàgines que sol·licitaven informació personal.
Tanmateix, la TAS no inicia contactes amb els contribuents per correu electrònic, missatges de text o mitjans socials, de manera que els correus electrònics i les pàgines web eren fraudulents.
Filtració en línia
El phishing no s'ha d'iniciar via correu electrònic. Les estafes fiscals també han implicat l'ús de xarxes socials i llocs similars per dirigir els contribuents als llocs amb la intenció de recollir la seva informació personal i financera.
Sigues sospitós de qualsevol informació compartida a través d'aquests enllaços. Les autoritats demanen als contribuents que es vetllin per compartir informació personal en aquests casos. De nou, el millor procediment pot ser posar-se en contacte amb les autoritats.
Estafes de text
Similar a les estafes fiscals que utilitzen el correu electrònic un phishing en línia, les estafes d'impostos de phishing, les estafes de text inclouen missatges de text per atrapar víctimes inútils. Aquests missatges de text contenen enllaços que dirigeixen les persones a llocs web que recopilen la seva informació personal. Però al final, això és simplement una variació diferent del mateix truc.
Serveis fraudulents de devolució d'impostos
La majoria dels preparadors d'impostos proporcionen un servei honest als seus clients. Però hi ha qui s'aprofita dels contribuents per eliminar els reembossaments dels seus clients o cobrar les tarifes inflades. Per assegurar-se que el seu preparador d'impostos és legítim, l'IRS recomana assegurar-se que tingui un número d'identificació tributària de preparació introduït en cada formulari.
Els signes addicionals d'advertència dels preparadors fiscals fraudulents inclouen la promesa de reemborsaments més grans que la mitjana, cobrant un percentatge de la devolució com a tarifa de preparació i no signant les devolucions.
Reclamacions de "diners gratuïts"
Els estafadors han utilitzat la promesa de "diners gratuïts" per atraure víctimes potencials a les estafes fiscals durant anys. Una instància específica d'això va ser el 2012, quan els estafadors publicaven volums en esglésies comunitàries de tot el país publicant diners gratis per a aquells que van presentar declaracions d'impostos amb ells.
Les declaracions d'impostos requerien poca o cap informació, però es van rebutjar les reclamacions. I les víctimes tenien els seus diners durament guanyats.
Transferències de fons de la Seguretat Social
Aquesta estafa fiscal implica que els estafadors sovint prometen reemborsaments o descomptes de la Seguretat Social per atreure a possibles víctimes. En alguns casos, els contribuents en realitat es deuen un crèdit. Però, després, els estafadors completaran una rendibilitat amb quantitats inflades i esgotaran el mateix reemborsament.
Reclamacions per a programes caducats o reemborsaments
De vegades, els estafadors utilitzaran programes de crèdit o de descompte més antics per atraure víctimes potencials a les estafes fiscals. Per exemple, els estafadors poden esmentar el Programa de crèdit per a la recuperació econòmica o el programa de reemborsament de la recuperació. Però tots dos programes van caducar fa anys. Així que qualsevol que faci aquestes reclamacions ho faci de forma fraudulenta.
Estafes impositives de transferència
Una altra de les estafes fiscals i una forma que els estafadors poden intentar treure les mans dels vostres diners és reclamar la transferència. Concretament, podrien reclamar poder utilitzar un Formulari del Tresor 1080 per transferir fons de l'Administració de la Seguretat Social a l'IRS, que permeten un pagament de l'IRS. Però aquestes afirmacions són fictícies i no s'han de confiar.
Estafes fiscals que hauríeu d'evitar prendre part
Ocultant els ingressos en alta mar
A través dels anys, molts han intentat evadir el pagament dels seus impostos ocultant ingressos en comptes a alta mar. Encara que hi ha algunes raons legítimes per mantenir comptes financers a l'estranger, hi ha requisits d'informació que els contribuents han de complir.
L'IRS treballa amb el Departament de Justícia per trobar i enjudiciar els que oculten els seus ingressos en aquests comptes, així com les institucions financeres que els ajuden a fer-ho.
Ús de fideïcomisos estrangers
En aquesta mateixa línia, alguns han utilitzat fideïcomisos estrangers per ocultar els seus ingressos de l'IRS. Aquesta activitat pot generar algunes de les mateixes penes que incorren aquells que oculten els seus ingressos en comptes a alta mar.
Ús d'arguments jurídics frívols
Els que s'oposen al compliment de les lleis fiscals federals a vegades usen arguments legals falsos per fer el seu cas. Però perseguir aquests frivolosos arguments fiscals pot conduir a sancions civils i penals. En aquest cas, els que s'adhereixen a aquests arguments poden afrontar penes més severes que els que només els promouen.
Estafes fiscals que succeeixen en negocis
Règims d'arrendament d'empleats
L'arrendament d'empleats és una pràctica empresarial legal, però pot ser objecte d'abús. Les empreses poden contractar amb empreses externes per gestionar totes les seves preocupacions administratives, de personal i de nòmina. Però de vegades aquestes empreses no paguen els impostos d'ocupació recollits a l'IRS.
Pyramiding
Pyramiding és una estafa fiscal en què les empreses retenen els impostos dels empleats, però després no els remeten a l'IRS. Això és més sovint una estafa perpetrada per uns pocs propietaris d'empreses sense escrúpols que una perpetrada contra petites empreses. Però és una pràctica fraudulenta que l'IRS adverteix i sovint dóna com a resultat la presentació d'un negoci de fallida per a l'execució dels passius meritats.
Exagerar els ingressos per compte propi
Els individus autònoms haurien de ser tan precisos com sigui possible en informar els ingressos a l'IRS. En els últims anys, alguns preparadors d'impostos han exagerat o han aconsellat als seus clients que exagerin els seus ingressos reportats en un esforç per obtenir un Crèdit per impostos de renda guanyat. Però els contribuents mai no haurien d'exagerar els informes d'ingressos i haurien de tenir cura dels preparadors d'impostos que els aconsellin fer-ho.
Presentació de declaracions falses d'impostos a la nòmina
La comprensió de la quantitat de salaris en què es deuen els impostos o la impossibilitat de presentar declaracions d'impostos són, en conjunt, mètodes comuns d'evasió d'impostos. Aquests mètodes resulten en la reducció dels ingressos fiscals per a l'IRS i possibles sancions per a empreses o particulars.
Pagar els empleats en efectiu
Finalment, una de les estafes fiscals més habituals i les maneres en què les empreses eviten els impostos sobre la renda i l'ocupació són pagant els empleats en efectiu. Tanmateix, aquest mètode és fraudulent i pot provocar la pèrdua o la reducció de les prestacions futures de Seguretat Social o Medicare per als empleats.
IRS Building Photo via Shutterstock
1
