Si oferiu serveis de planificació financera als clients, us ajuda si podeu demostrar que té el més alt nivell d'experiència i credibilitat. La Junta de Normes Certificadora de Plans Financers gestiona la certificació d'aquesta professió. La seva credencial de la PPC demostra que teniu provada experiència i que treballa amb estàndards específics. Per obtenir la certificació, cal complir amb els requisits d'educació, examen, experiència professional i ètica.
$config[code] not foundRequisits educatius
Necessite almenys un títol de llicenciatura per convertir-se en una PPC. No hi ha disciplina obligatòria, però el títol ha de provenir d'una universitat acreditada pel Departament d'Educació dels EUA. Podeu fer l'examen de la CFP abans d'obtenir una titulació, però el tauler de la CFP no ho certificarà fins que es gradui. L'organització us dóna cinc anys a partir de la data en què vau aprovar l'examen per complir amb el requisit de grau.
Formació específica de finançament
Heu de complir els requisits d'educació financera abans de sol·licitar l'examen. Podeu fer un programa o cursos de taula CFP que compleixin tots els requisits de planificació financera personal. Aquestes inclouen àrees de planificació general i especialitzada, habilitats de comunicació i de conducta i responsabilitats professionals. També prendrà el recorregut per al desenvolupament de plans financers del CFP, generalment al final dels estudis. Això recapta tot el que heu après. D'altra banda, és possible que tingueu dret a "Estat del desafiament" si teniu altres titulacions o credencials, com ara un doctorat o un CPA i que prenen el curs de capstone.
Vídeo del dia
Presentat per Sapling Presentat per SaplingFeu l'examen
Sol·liciteu l'examen en línia a través del lloc web de la CFP i programeu una prova en un centre Prometric ja sigui en línia o per telèfon. L'examen basat en ordinador ofereix 170 preguntes d'elecció múltiple dividides en dues sessions de tres hores, amb una interrupció de 40 minuts. Les preguntes proveu el coneixement de la relació client-planificador, la recollida d'informació, l'avaluació de l'estat financer i el procés de recomanació. També respondrà preguntes sobre estàndards professionals i normatius. Obteniu un resultat preliminar quan hàgiu acabat i els resultats oficials en un termini de 10 dies laborables. A partir de juliol de 2014, la tarifa de l'examen era de $ 595.
Experiència professional
Per obtenir la certificació de la CFP, ha de complir els requisits d'experiència laboral professional que posen a prova la seva capacitat d'administrar els serveis de planificació financera d'una de dues maneres. El primer requereix que tinguis tres anys, o 6.000 hores, d'experiència: directe, supervisor, suport, docència o pràctiques, en la planificació financera personal. Prendrà la segona opció d'aprenentatge si ha treballat sota la supervisió d'un professional de la CFP durant dos anys o 4.000 hores. Podeu fer l'examen abans que tingueu experiència professional, però heu de complir aquest requisit dins dels cinc anys posteriors a l'aprovació de l'examen per convertir-se en una PPC.
Estàndards ètics
Abans de poder utilitzar la seva certificació CFP, ha de complir els requisits ètics i físics del tauler.Això implica una declaració de divulgació i una verificació de fons. També ha d'acceptar complir els estàndards de conducta professional del consell i el seu ús de regles i procediments disciplinaris. La junta aprovarà la vostra certificació una vegada que hagi complert tots els requisits i pagui una tarifa d'aplicació de $ 125 i una tarifa de certificació anual de 325 dòlars, a partir de juliol de 2014.
