Si el vostre negoci del planificador financer implica només la recopilació de la informació del client i la presentació de clients amb plans financers integrals, probablement pugui configurar un negoci amb una llicència de negocis local. Tanmateix, si els vostres serveis de planificació inclouen la implementació del pla, necessiteu llicències, registres i certificacions addicionals. Aquests registres professionals mostren que teniu l'experiència i el coneixement que els clients de planificació financera necessiten i volen.
$config[code] not foundCertificació del planificador
Tot i que no hi ha una llicència específica per als planificadors financers, l'obtenció d'una de les certificacions professionals del planificador mostra als clients que té el coneixement per proporcionar consells útils de planificació. La designació del planificador més coneguda és el planificador financer certificat. L'American Institute of Certified Financial Planner, Board of Standards, només atorga la designació de CFP després que un planificador hagi mostrat almenys tres anys d'experiència en serveis financers i que hagi completat un curs de grau universitari i aprovés proves que abasten diferents aspectes d'un pla financer integral. La designació de Consultor Financer Chartered és una altra certificació que un planificador pot obtenir per mostrar experiència en el camp.
Donar assessorament sobre inversions
Un planificador financer que ven productes d'inversió com ara fons d'inversió o proporciona assessorament detallat d'inversions per una tarifa requereix una de diverses llicències o registres relacionats amb inversions. Per vendre productes d'inversió, necessiteu una llicència representativa registrada per l'Autoritat Reguladora de la Indústria Financera. La llicència de la Sèrie 6 us permet vendre productes empaquetats, com ara fons d'inversió i anualitats variables. La llicència de la Sèrie 7 us permet actuar com a agent d'inversió de tota mena i ven la majoria dels tipus de productes d'inversió. Per donar consells d'inversió sense obtenir comissions, cal que es converteixi en un assessor d'inversions registrat, registrant-se amb el vostre estat o amb la Comissió de Valors i Intercanvi, en funció del nombre d'actius que assessoreu.
Discussió sobre la cobertura de l'assegurança
Com a planificador financer, també assessora els clients en la protecció d'actius amb productes d'assegurança de vida, discapacitat i propietat. Amb una llicència d'assegurança de vida, podeu ajudar-vos a assegurar que els vostres clients adquireixin la cobertura d'assegurança de vida i invalidesa que us recomanem i guanyeu comissions per a la vostra pràctica. L'assegurança de venda també permet que els vostres clients treballin amb altres agents d'assegurances que vulguin oferir serveis competitius de planificació financera.
Altres certificacions possibles
Com a planificador financer, és possible que vulgueu o necessiti altres tipus de certificats o llicències, segons els serveis de planificació que ofereix la vostra empresa. Les designacions addicionals que tenen els planificadors financers inclouen la designació de Comptador Públic Certificat, la designació d'Analista Financer Chartered, o un títol de llicenciat i una llicència d'advocat. Per als planificadors amb aquestes designacions, la carrera professional sovint comença com a CPA o advocat i evoluciona cap a un negoci de planificació financera de servei complet que se centra en l'experiència de la designació o llicència adquirida anteriorment.
