Un nou agent de comptes d'un banc, sovint conegut com un nou representant de comptes, ajuda els clients a establir comptes de comprovació, estalvi i d'inversió nous. Tot i que treballen amb agents de préstec per satisfer les necessitats del client, generalment només ajuden amb sol·licituds preliminars de clients i ofertes generals de productes, però no realitzen tasques de subscripció o finalitzen préstecs. Els representants de comptes nous ajuden a les persones amb necessitats de banca personal i ajuden als empresaris a rebre demandes bancàries comercials.
$config[code] not foundExplica les opcions del compte
Els nous agents de comptes han d'estar actualitzats en tots els productes i serveis del compte. Han d'estar familiaritzats amb diferents tipus de comptes, estructures de tarifes, beneficis del client, tipus d'interès dels comptes d'estalvi i d'inversió i restriccions de compte. Per exemple, alguns comptes corrents no requereixen una tarifa mensual, però s'ha de mantenir un saldo mínim. Altres comptes són gratuïts per als estudiants, però tenen una quota mensual baixa per als no estudiants. Els representants de comptes nous presenten opcions de compte a clients potencials per telèfon i en reunions personals.
Obriu nous comptes
Els bancs disposen de procediments i requisits de documentació per obrir nous comptes. Els propietaris de comptes nous han d'estar presents per signar, registrar i acceptar oficialment els termes dels seus comptes. Per exemple, la majoria dels bancs requereixen signatures d'ambdues parts quan obren un compte conjunt. Alguns comptes nous requereixen dipòsits inicials per tal que els representants ompli la paperassa i escortin nous propietaris de comptes als comptadors per completar les transaccions. Els nous agents de comptes ajuden els clients a inscriure's a les targetes de dèbit, a realitzar comandes i dipòsit de resguards i instruir-los sobre com utilitzar els sistemes bancaris en línia.
Vídeo del dia
Presentat per Sapling Presentat per SaplingGarantir la seguretat i la privadesa
Els nous agents de comptes s'encarreguen de mantenir la seguretat i la confidencialitat dels comptes nous. Els números de la seguretat social, els imports inicials de dipòsits i la informació de contacte personal es mantenen privats entre l'oficial, el client i el caixer, que poden ser necessaris per completar les transaccions. Els codis d'accés personal, números de compte, contrasenyes i números de PIN també es mantenen confidencials. Els nous representants de comptes també ajuden als clients existents amb necessitats del compte, com ara canvis d'adreça, targetes bancàries perdudes o robades, transferències bancàries, certificats de dipòsit, comptes de jubilació i activitat de compte fraudulent.
Solicite altres productes i serveis
Els propietaris de comptes poden necessitar serveis bancaris addicionals, de manera que els nous agents de comptes anuncien i comercialitzen altres oportunitats disponibles. Freqüentment comercialitzen grups d'edat i necessitats actuals. Per exemple, poden discutir opcions de compte de jubilació amb persones grans, programes d'estalvi universitari amb pares d'estudiants de primària o secundària o programes de préstecs hipotecaris per a casats i famílies joves. Els representants de comptes nous sovint funcionen com a venedors i introdueixen nous productes als clients existents. Sovint introdueixen clients en nous departaments i venen productes i serveis creuats, segons Merchants Bank of California.
