Preguntes i respostes d'entrevista de treball per a un assessor financer

Taula de continguts:

Anonim

Els assessors financers ajuden els clients a organitzar, avaluar i preparar-se per al seu futur financer. Poden preparar opcions de valors, fer inversions en nom de clients o educar els clients sobre oportunitats financeres. Quan entrevisteu un treball com a assessor financer, prepareu-vos per respondre preguntes sobre les vostres credencials, la vostra experiència en inversions i l'eficàcia amb els clients. El gerent de contractació també pot preguntar sobre les seves habilitats de màrqueting, la familiaritat amb les lleis fiscals i l'experiència amb les agències d'assegurances.

$config[code] not found

Llicències i Certificacions

Els assessors financers poden esperar preguntes d'entrevistes sobre les seves llicències i certificacions. El gerent de contractació podria preguntar: "Teniu alguna llicència per comprar o vendre accions, pòlisses d'assegurança o bons?" o "sou un planificador financer certificat?" Segons l'Oficina d'Estadístiques Laborals dels EUA, els planificadors financers certificats han de tenir un títol de batxillerat, un mínim de 3 anys d'experiència laboral en el camp, aprovar un examen i acceptar un codi ètic. En respondre preguntes sobre les vostres credencials, especifiqueu-les i indiqueu cada tipus de llicència o certificació per nom. L'entrevistador pot demanar veure les vostres credencials o demanar-li que us envieu o enviïn còpies de correu electrònic.

Experiència en la indústria

El gerent de contractació podria preguntar: "Quant de temps ha treballat com a assessor financer?" o "Quant de temps heu treballat en aquesta indústria?" Segons l'expert assessor financer Ric Edelman, molts corredors de borsa, agents d'assegurances i assessors d'inversions han fet progressos professionals a la indústria, de manera que el pèl gris no és necessàriament un signe d'experiència. Quan respongueu, llista els treballs anteriors que heu tingut i els vostres títols oficials de feina. Tot i que la informació es descriu en el seu full de vida, ajuda a explicar breument la vostra experiència i els seus rols anteriors. Si sou un graduat recent, parleu sobre el vostre grau, pràctiques acadèmiques i experiències laborals rellevants per al treball. El gerent de contractació també pot sol·licitar una llista de referències personals o laborals.

Vídeo del dia

Presentat per Sapling Presentat per Sapling

Habilitats de la gent

Espereu preguntes d'entrevistes sobre les vostres fortaleses interpersonals i les habilitats de les persones. Els assessors financers es reuneixen amb els clients, sol·liciten nous productes i serveis de mercat i de mercat, de manera que els candidats a feines han d'interactuar amb clients i potencials clients de manera efectiva. L'entrevistador podria preguntar: "Quins són els punts forts de la seva comunicació quan es tracta de clients?" o "Com s'expliquen les opcions financeres als clients perquè entenguin termes financers complexos?" No ha de ser un Chatty Cathy, però els empresaris volen assegurar-se que es connectarà amb els clients i que els pugui educar i guanyar-se la confiança.

Desenvolupament professional

A causa de les lleis fiscals canviants, les fluctuacions econòmiques i les oportunitats dinàmiques d'inversió, els assessors financers han d'estar al corrent en publicacions de l'IRS, lleis d'inversions i oportunitats financeres. Per exemple, les pòlisses d'assegurança, determinats tipus d'inversions i obligacions fiscals varien segons l'edat, l'estat civil i el nivell d'ingressos del client. El gerent de contractació podria preguntar: "Com es manté vigent en les tendències i les lleis financeres relacionades amb les inversions?" o "Quin tipus d'investigació fa per assegurar-se que els vostres consells admetin les lleis fiscals i els requisits d'inversió?" En respondre, escriviu publicacions específiques que llegiu, cursos d'educació continuada que hàgiu pres i seminaris d'entrenament que assistiu regularment.

Informació de salaris per a assessors financers personals 2016

Els assessors financers personals van obtenir un salari mitjà anual de 90.530 dòlars el 2016, segons l'Oficina d'Estadístiques Laborals dels EUA. A la baixa, els assessors financers personals van obtenir un salari percentil 25 de 57.460 dòlars, el que significa que el 75% va obtenir més d'aquesta quantitat. El salari percentil 75 és de 160.490 dòlars, que significa un 25% més. El 2016, 271.900 persones estaven emprades a Estats Units com a assessors financers personals.