Les factures d'antecedents es poden realitzar internament a l'empresa contractista oa través d'una agència d'informació al consumidor.La Llei nacional d'informació sobre crèdits justos (FCRA) estableix uns límits de quina informació pot obtenir l'agència d'informes, però no s'apliquen restriccions a l'empresa de contractació. A més, les lleis estatals difereixen, sobretot en els codis laborals i les directrius sobre feina justa, sobre què es pot i no es pot incloure en la verificació de fons. Alguna informació bàsica, però, serà investigada independentment d'on visqui el sol·licitant.
$config[code] not foundInformació bàsica
La informació inclosa en els controls de fons també pot variar segons la posició i la necessitat de l'empresari. Alguns són tan senzills com verificar el nombre de Social Surity del sol·licitant i confirmar la residència. Altres instàncies poden tenir investigadors que busquen una història d'ocupació detallada, i que es comuniquen amb el treball i coneguts personals. Les comprovacions inicials comencen amb el nom complet de la persona i qualsevol altre nom o sobrenom que hagin utilitzat en l'ocupació o la realització de negocis, inclòs l'ús de la targeta de crèdit i el pagament de la factura. Tots els controls necessitaran la data de naixement de l'aprenentatge, el número de la Seguretat Social i el país de residència.
Informació sol·licitada freqüentment
Es pot accedir a registres de conducció i registre de vehicles, especialment si la posició inclou l'operació o manteniment del vehicle. Molts investigadors passaran a registres de crèdit per evidència de períodes d'inestabilitat. Això pot ampliar-se a investigar si un sol·licitant ha declarat en fallida o ha rebut una indemnització passada del treballador o d'altres beneficis del govern. Les cerques estàndard per protegir la responsabilitat de la companyia inclouen un registre de les proves de fàrmacs anteriors, els registres d'encartament i la presència en llistes d'infractors sexuals.
Vídeo del dia
Presentat per Sapling Presentat per SaplingAltres registres
Sovint, els empresaris tindran els investigadors que busquen registres educatius i registres militars. En aquests casos, és probable que els empresaris confirmen la informació relacionada donada en el moment de l'aplicació. A vegades es consulta a les històries mèdiques, tot i que aquest és un exemple de territori tèrbol perquè certes troballes no es poden utilitzar legalment per determinar l'ocupació. Les cerques de propietat poden tenir també un lloc en el procés de verificació de fons.
Testimoni personal
En alguns casos, els que realitzen el xec de fons podrien obtenir informació i testimonis de coneguts personals, incloent referències de caràcters i entrevistes de veïns.
Història criminal
Els investigadors solen trobar gran part de la informació necessària per a una verificació de fons mitjançant la comprovació de registres estatals i federals. Normalment, la informació sobre antecedents penals es pot accedir principalment a través dels tribunals del comtat. Qualsevol historial de delictes enumerarà les despeses criminals anteriors, juntament amb la disposició i la data del cas. Depenent de la situació i la gravetat del delicte, les parts poden sol·licitar informació addicional, inclosos els registres policials. Alguns investigadors poden optar per buscar registres penals a través del Departament de Justícia, encara que tindran més informació limitada.
Informació prohibida
L'FCRA prohibeix la inclusió de fallides després de 10 anys. Després de set anys es prohibeix la inclusió sota l'acte de casos civils i registres d'arrest, gravàmens fiscals, comptes per a la recollida i informació negativa a part de les conviccions penals.
