Un banquer és un expert en banca que ofereix als clients assessorament financer sobre assumptes relacionats amb préstecs, inversions, valors i estalvis. El seu assessorament financer no només ajuda els clients a resoldre necessitats financeres, sinó que també augmenta els beneficis de la seva empresa. Un nombre de banquers treballen en institucions financeres locals, mentre que altres treballen per a conglomerats internacionals i realitzen diversos deures i tasques.
Conserva els registres
Els banquers registren totes les operacions financeres diàries que duen a terme. Aquest deure consisteix a revisar documents, com ara declaracions bancàries i formularis de sol·licitud de préstec, cada dia. En fer-ho, els banquers poden alertar les autoritats necessàries si detecten qualsevol activitat fraudulenta que es produeixi al banc. El banquer també s'encarrega de presentar correctament tots aquests documents en el lloc correcte. La documentació adequada facilita una gestió suau del banc i facilita la recuperació. Els banquers també han de mantenir aquests registres en un lloc segur per protegir la confidencialitat de la informació.
$config[code] not foundAdvise Clients
Un dels deures principals d'un banquer és ajudar els clients a satisfer les seves necessitats financeres. Ho fan responent les preguntes financeres dels clients, ja sigui en reunions presencials o en converses telefòniques. Un banquer també revisarà la situació financera d'un client i oferirà els millors serveis i serveis bancaris per ajudar els clients a assolir els seus objectius monetaris. L'experiència d'un banquer es mesura per l'èxit de l'assessorament financer que ofereix als clients. Un bon consell ajuda a construir una gran base de clients, que millora la rendibilitat de la institució financera.
Vídeo del dia
Presentat per Sapling Presentat per SaplingRecopila informació financera
Un altre deure integral realitzat per un banquer està recopilant informació financera pertinent tant de clients nous com existents. Després de parlar amb els clients sobre les seves necessitats financeres, un banquer utilitza la informació recollida per preparar comptes i préstecs. Un banquer revisa la història financera del client per determinar la seva solvència. El banquer utilitza aquesta informació per determinar si la institució financera pot satisfer les necessitats financeres del client; aquest deure de recollir informació ajuda a la institució financera a prendre decisions informades que milloren el seu marge de beneficis. Per exemple, el banc utilitza aquesta informació per concedir préstecs a persones amb credibilitat que tenen possibilitats d'incompliment relativament menors.
Fons de desemborsament
La gent visita els bancs per retirar i dipositar fons, o per demanar préstecs de la institució financera. L'acceptació de dipòsits i desemborsament requereix molta atenció i precisió. Els banquers poden utilitzar màquines de recompte de diners per dur a terme aquesta tasca. Això facilita el treball, elimina l'error humà, millora la precisió i augmenta la velocitat de dispensar i comptar factures.
Exigint la seguretat
Les institucions financeres poden fer pèrdues massives mitjançant l'acceptació de bitllets falsificats. Els banquers passen les factures dipositades pels clients a través dels detectors de bitllets falsificats per evitar que els bitllets falsos pugin fins a l'efectiu. Amb els creixents casos de frau, els banquers també estan a la recerca de xecs falsificats que els clients poden intentar cobrar. El deure del banquer és demanar als clients que retirin diners per verificar la seva identitat per evitar activitat fraudulenta. Un banquer també tanca la volta del banc protegint objectes de valor, diners, documents i registres d'accessos no autoritzats, robatori i danys per incendis o desastres naturals.
